Os índices de inadimplência têm sido motivo de preocupação para o desenvolvimento econômico em diversas regiões do Brasil. Em Mato Grosso, a situação não é diferente, e para entender o panorama atual e buscar soluções, a Câmara de Dirigentes Lojistas (CDL Cuiabá) realizou uma pesquisa por meio do Núcleo de Inteligência de Mercado.
“A inadimplência gera sempre um sinal de alerta para a economia. Os empresários mato-grossenses através da pesquisa relataram um percentual alto de inadimplência em suas carteiras, isso reflete diretamente no fluxo de caixa o que pode acarretar sérias dificuldades da empresa em conseguir arcar com toda a sua operação, podendo gerar um ciclo de inadimplência”, explicou o superintendente da CDL Cuiabá, Fábio Granja.
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A pesquisa envolveu 120 empresários de diferentes segmentos do comércio e serviços. Entre os questionamentos, verificou-se que 45% das empresas possuem dívidas a receber, enquanto 55% relataram não ter clientes inadimplentes.
Segundo dados do Núcleo de Inteligência de Mercado da CDL Cuiabá e Serviço de Proteção ao Crédito – SPC Brasil, o setor do comércio representa 28,54% das contas em atraso em Mato Grosso, ficando atrás dos bancos, que lideram com 46,61%, principalmente por causa do cartão de crédito. Os setores de água e luz, comunicação e outros também registram parcelas significativas, com 13,15%, 4,36% e 7,34%, respectivamente.
O índice de inadimplência médio por empresa do comércio e serviços do estado está em 27,7% do total faturado, de acordo com a amostra de empresários entrevistados. Diante desse cenário, 31,7% deles afirmaram que têm realizado campanhas de negociação com os clientes para reverter a inadimplência. As principais abordagens incluem campanhas com desconto sobre juros (50%), renegociação e novo parcelamento (23,7%), e desconto sobre o valor principal da dívida (23,7%).
“Percebemos no estudo que existem condições de negociações de dívidas atrativas pelos credores do comércio, o que é importante para a sociedade. Porém, não podemos viver reféns de campanhas. É necessário intensificar os trabalhos de educação financeira para que as famílias possam se organizar financeiramente melhor e, assim, gerar um consumo mais consciente”, pontuou.
Apesar das iniciativas, o aumento de 5,54% na inadimplência em Mato Grosso, em comparação com o mesmo período do ano anterior, mostra que o desafio está longe de ser superado. Todavia, essa taxa ainda permanece abaixo da média nacional, que ficou em 7,64%.
PERFIL DAS DÍVIDAS
Em relação ao valor das dívidas em Mato Grosso, os dados do SPC Brasil mostram que a média de dívidas por cidadão inadimplente é de 2,114, sendo o maior volume em valor de até R$ 500,00, representando 30,64% das dívidas. Ao considerar uma faixa de até R$ 1.000,00, o percentual atinge 44,48% do total de cidadãos inadimplentes no estado, que chega próximo a 1,138 milhões.
Em relação ao tempo médio de atraso das dívidas em Mato Grosso, os dados oficiais do SPC Brasil apontam que ele totaliza 25,2 meses, o equivalente a aproximadamente 760 dias.
Quanto à taxa de recuperação das dívidas, os números mostram que há um progressivo aumento no percentual de recuperação conforme o tempo de atraso avança. Até 13 dias, a taxa é de 28,7%, subindo para 49,2% até 30 dias, 64,4% até 60 dias, 71,8% até 90 dias e chegando a 98,4% até 4 anos de atraso.
*Com informações da assessoria
